Verifique se cada venda realmente melhora o seu negócio

Metodología y autor

Definir contexto, preencher entradas, produzir, revisar e adaptar. Desenvolvido e assinado por Julio Alonzo. Diseñado y firmado por Julio Alonzo.

Requisitos y limitaciones

Cinco casos independentes em USD, sem conversão cambial. Recorrente: receita e custo do serviço por cliente ativo e mês. Transacional: uma venda completa por cliente, sem recompras. O CAC é pago uma única vez no início. Não some valores mensais e por projeto como se tivessem a mesma unidade. Em Entradas, o modo 1 usa cancelamento; o modo 2 usa retenção. Apenas a entrada selecionada é a referência. O modelo deriva a outra taxa como 1 menos a taxa ativa. Os valores da coluna inativa são preservados, mas não utilizados. Nas vendas únicas, ambas as taxas são ignoradas. As taxas ativas devem estar entre 0% e 100%. Sensibilidade contém o único seletor de cenário. Multiplica preço e CAC e soma a variação do cancelamento em pontos percentuais. O custo do serviço não muda. Uma variação de 1% equivale a um ponto percentual: 3% passa a 4%. Taxas inválidas não são limitadas automaticamente: aparece REVISAR. Troque o cenário para comparar resultados recalculados; não são exibidos seis modelos simultâneos. Contribuição bruta = receita ativa − custo do serviço. Margem bruta = contribuição bruta / receita; receita zero retorna n.d. Contribuição do mês 1 ou da venda = contribuição bruta − CAC, que não é descontado novamente nos meses seguintes. Valor líquido do cliente = LTV − CAC. Não são lucros líquidos do negócio. LTV recorrente = contribuição bruta mensal / taxa constante de cancelamento. Pressupõe um primeiro mês completo e cancelamento ao final de cada mês. Cancelamento zero não produz LTV finito, exceto contribuição bruta zero, cujo LTV é zero; os demais casos mostram n.d. LTV transacional = contribuição bruta de uma venda. LTV/CAC retorna n.d. quando CAC é zero. Os fluxos não são descontados pelo valor do dinheiro no tempo. Retorno: o cronograma visível calcula 120 meses por cliente inicial. O mês 0 paga o CAC; o mês 1 recebe toda a contribuição bruta. Depois, contribuição recorrente = contribuição anterior × retenção; uma venda única não se repete. A contribuição acumulada menos CAC indica o primeiro mês inteiro com saldo não negativo (tolerância de 0,00000001 USD). CAC zero retorna mês 0. Contribuição não positiva com CAC positivo: não recuperado; retorno após o horizonte ou inexistente: >120 meses. Com cancelamento estritamente entre 0% e 100%, um LTV finito igual ou inferior ao CAC nunca o recupera em um mês finito; o arredondamento não altera isso. Com cancelamento de 100%, o retorno ocorre no mês 1 se sua contribuição cobrir o CAC. O semáforo usa metas ilustrativas editáveis, inicialmente LTV/CAC ≥3 e retorno ≤12 meses. Vermelho: contribuição bruta não positiva, valor líquido finito negativo ou ausência de retorno em 120 meses. Amarelo: LTV não finito ou metas não atingidas. Verde: contribuição positiva, retorno dentro da meta e índice finito suficiente; CAC zero é tratado separadamente. Não são critérios universais nem certificação de viabilidade. Os cinco cenários originais mantêm suas variações relativas. Foi acrescentado um sexto estresse fictício: preço ×0,30, CAC ×2 e cancelamento +15 pontos percentuais. Com os dados originais, o caso 1 na base tem contribuição bruta de 75 USD, LTV de 2.500 USD e retorno em 5 meses. No estresse, contribuição bruta de −9 USD e LTV de −50 USD. O projeto A passa de contribuição líquida por venda de 2.300 USD para −1.800 USD. Selecione 1 e depois 6 para reproduzir; retorne a 1 ao terminar. Pressupõe-se o recebimento da receita e o pagamento do serviço no fim do mês correspondente, sem defasagem. Expansão, reativação, descontos temporários, impostos, financiamento, despesas gerais e limites de capacidade não são modelados, salvo inclusão no custo do serviço. A coorte é uma expectativa matemática; não prevê a permanência de um cliente específico nem substitui uma projeção de caixa. Digite zero para um valor nulo conhecido; célula vazia ou número como texto é inválido em campo ativo. As verificações observam regras definidas de integridade e não alimentam o modelo. Não garantem a exatidão das entradas nem constituem assessoria. A cópia histórica e os relatórios de agosto são preservados separadamente; esta edição documenta correções e testes de outubro. A interface do Microsoft Excel não foi testada. A interface nativa do Microsoft Excel não foi testada.

Fecha de corte: 2026-10-12